Por que 2025 é o ano da renda variável

Em maio de 2025, cinco estratégias se destacam para potencializar sua carteira de renda variável e multimercado: a contínua expansão do mercado acionário, a combinação equilibrada de criptoativos com renda fixa, os fundos multimercado de melhor desempenho no mês, as ações de setores resilientes geradoras de dividendos robustos e os fundos imobiliários (FIIs) com alocações estratégicas em CRIs e diversificação setorial. Ao entender os ativos subjacentes, as alocações e as oportunidades macro, você pode construir uma carteira ágil que surfa tanto ciclos de otimismo quanto momentos de volatilidade.

1. Expansão contínua da renda variável

O mercado acionário brasileiro segue atraente mesmo em cenário de juros elevados, com fluxo recorde de entradas em ETFs e fundos de índices que facilitam o acesso de investidores de diferentes perfis Sicredi.Setores como tecnologia financeira (fintechs) e saúde têm apresentado crescimento de receita acima da média, impulsionados por digitalização e maior demanda por serviços especializados Bora Investir.

2. Criptomoedas com casadinha em renda fixa

Fundos como o Hashdex Criptoativos I FIM mesclam cerca de 20–40% em criptoativos com 60–80% em títulos de renda fixa, balanceando volatilidade e proteção contra altas de juros Mais RetornoInfoMoney .Na B3, ETFs como HASH11, BITH11 e ETHE11 permitem exposição simplificada a Bitcoin e Ethereum, enquanto a parte de renda fixa do portfólio utiliza títulos atrelados à Selic e ao IPCA Toro Investimentos Blog.

3. Fundos multimercado que estão detonando em maio

Em maio de 2025, o BTG Pactual Absolute Return liderou com 3,2% de rentabilidade, seguido por SPX Nimitz FIC FIM (2,9%) e JGP Absoluto FIC FIM (2,7%), todos adotando estratégias macro flexíveis que combinam câmbio, juros e ações Mais Retorno Mais Retorno.Esses fundos se beneficiaram da realocação tática para ativos internacionais e hedge cambial, aproveitando a alta do dólar e oportunidades em treasuries dos EUA Mais Retorno.

4. Ações resilientes e dividendos de respeito

Setores como saneamento, energia, bancos e telecomunicações resistem melhor em ciclos de alta volatilidade, apresentando fluxos de caixa estáveis e distribuição média de dividendos acima de 6% ao ano Valor Investe AGF.Entre as “pagadoras de respeito”, destacam-se Gerdau (GGBR4) com dividend yield de ~5,3%, Kepler Weber (KEPL3) em agronegócio com ~9,5% e Marfrig (MRFG3) atingindo até 17% em alguns trimestres Estadão E-Investidor.

5. FIIs em alta: o top 18 do momento

A carteira recomendada de FIIs da Genial aloca 88,9% do patrimônio em CRIs indexados ao IPCA+11,1% com duration médio de 3,6 anos, 7,8% em ativos atrelados ao CDI+6,7% e o restante em cotas de fundos de logística e lajes corporativas Genial Analisa.Os FIIs com melhores yields mensais incluem o HGCR11 (0,75%), o HGLG11 (0,68%) e o XPLG11 (0,65%), aproveitando a demanda por galpões logísticos e escritórios bem localizados Genial Analisa.

Próximos Passos

Rebalanceamento mensal da carteira para capturar as novas oportunidades em multimercado e FIIs.
Monitoramento de boletins da Anbima e dos relatórios de gestores em dias fixos (5º dia útil para fundos) para ajustes em tempo real Institucional – ANBIMA.
Avaliação contínua dos fundamentos das empresas de dividendos e dos fundamentos macro que afetam cripto e renda fixa.

Com essas jogadas detalhadas, você transforma a volatilidade em sua aliada e surfa com engenho as ondas do mercado. Boa alocação!